63102

Représentants/représentantes des ventes financières

FÉER 3 — Diplôme collégial, apprentissage plus court ou 6+ mois de formation

Niveau de compétence Entrée express: Oui
Réglementée au Québec: Oui
En demande au Manitoba: Oui

Classification

Vente et services

6 › 63 › 631 › 6310

Définition

Les représentants des ventes financières vendent des produits et des services de base de dépôt, d'investissements ou de prêts aux particuliers et aux entreprises. Ils travaillent dans des banques, des caisses populaires, des sociétés de fiducie et d'autres établissements financiers semblables.

Fonctions principales

Ce groupe exerce une partie ou l'ensemble des fonctions suivantes :
ouvrir des nouveaux comptes personnels et non personnels, et faciliter l'accès aux guichets automatiques et aux services bancaires téléphoniques et en ligne;
rencontrer les demandeurs de prêts personnels, de prêts hypothécaires, de prêts étudiants et de prêts à l'entreprise;
promouvoir la vente des produits et des services de dépôt, d'investissements, de crédit et de prêts;
aider les clients en proposant des solutions pour répondre à des objectifs financiers tels que l'expansion d'entreprise, la gestion des dettes, les investissements et d'autres objectifs financiers;
étudier et évaluer les situations financières des demandeurs, leurs références, leur degré de solvabilité et leur capacité de remboursement;
remplir les documents relatifs au crédit et aux prêts;
présenter les demandes de crédit ou de prêts au directeur de la succursale ou au directeur du crédit, recommander l'approbation ou le rejet des demandes, ou approuver ou rejeter les demandes de prêts, selon leur degré d'autorité et en veillant au respect des normes de l'établissement en matière de crédit;
préparer les relevés des comptes en souffrance et acheminer les comptes inconciliables vers les agences de recouvrement;
examiner et mettre à jour les dossiers de crédit et de prêts;
agir en tant que garde conjointe pour l'argent comptant et les valeurs.

Exemples d'appellations d'emploi

•agent/agente de prêts
•agent/agente des prêts hypothécaires
•agent/agente du crédit
•officier/officière des services financiers
•représentant/représentante des services financiers
•vendeur-associé/vendeuse-associée - opérations bancaires personnelles
•Un diplôme d'études secondaires assorti d'une grande expérience du travail de banque est habituellement exigé.
•Un diplôme d'études universitaires ou collégiales en commerce ou en économie peut être exigé.

Aperçu

Selon la Classification nationale des professions (CNP) 2021, les représentants en vente de produits financiers sont classés sous le code CNP 63102. Cette profession relève de la catégorie TEER 3, ce qui en fait une voie d'accès admissible à divers programmes d'immigration canadiens, notamment le Programme des travailleurs qualifiés (fédéral) et la Catégorie de l'expérience canadienne (CEC) du système Entrée express. Les personnes occupant ce poste sont principalement employées par des banques, des sociétés de fiducie, des caisses populaires et des institutions financières similaires partout au Canada pour promouvoir et vendre une variété de produits et services financiers.

Selon les lignes directrices d'Emploi et Développement social Canada (EDSC), les principales fonctions liées au code CNP 63102 comprennent l'ouverture de nouveaux comptes, le traitement des demandes de prêts personnels et hypothécaires, la promotion de produits financiers comme les fonds communs de placement et le conseil aux clients en matière de régimes d'épargne personnels. Les exigences d'emploi comprennent généralement un diplôme d'études secondaires et un diplôme collégial ou universitaire en commerce, en économie ou dans un domaine connexe. Une certification sectorielle spécifique, comme le Cours sur les fonds d'investissement canadiens (CFIC) ou le cours Fonds d'investissement au Canada (FIC), est souvent requise pour les représentants qui vendent des fonds communs de placement.

Les candidats à l'immigration doivent s'assurer que leur expérience professionnelle antérieure correspond étroitement à l'énoncé de mission et à la liste des fonctions principales d'Emploi et Développement social Canada (EDSC) pour être admissibles en vertu de ce code. Avertissement : Ces renseignements sont fournis à titre informatif seulement et ne constituent pas des conseils juridiques en matière d'immigration. Pour obtenir des conseils officiels et personnalisés, veuillez consulter un professionnel de l'immigration canadien agréé ou un expert juridique.

Aperçu éducatif résumant cette profession. Vérifiez toujours auprès du profil officiel de la CNP et d'IRCC avant de vous y fier.

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Données professionnelles : Statistique Canada / EDSC — Classification nationale des professions (CNP) 2021.